Fraudele cibernetice devin din ce în ce mai complexe, vizând tot mai des utilizatorii de platforme cripto și aplicații financiare. Conform unui avertisment emis de Binance, în ultima perioadă au apărut scam-uri legate de vânzarea de conturi cripto, iar atacurile de tip SMS spoofing s-au intensificat și devin mai greu de detectat.
Astfel de metode exploatează lipsa de informare și dorința de câștig rapid a utilizatorilor, ducând la pierderi financiare semnificative și chiar la consecințe legale pentru victime.
Ce sunt scam-urile cu vânzarea de conturi cripto
Escrocheriile de acest tip apar atunci când utilizatorii sunt convinși să își dezvăluie detaliile contului cripto unei alte persoane în schimbul unei recompense financiare.
După preluarea datelor, escrocii pot folosi contul pentru:
• a promova produse sau servicii false,
• a colecta plăți în contul bancar asociat,
• și a converti sumele obținute fraudulos în criptomonede.
Victimele constată frauda doar după ce descoperă că bunurile cumpărate nu există, moment în care contul bancar asociat este de regulă blocat. În unele cazuri, titularii reali ai conturilor ajung implicați în anchete penale, chiar fără intenție frauduloasă.Binance avertizează că vânzarea conturilor cripto este ilegală și poate atrage sancțiuni severe, inclusiv pierderea permanentă a accesului la conturi și răspundere juridică.
Riscurile majore asociate vânzării de conturi
1. Probleme legale: titularul contului poate fi acuzat de implicare în activități frauduloase.
2. Blocarea conturilor: băncile pot suspenda toate conturile asociate, inclusiv cele personale.
3. Pierderi financiare: posibile amenzi, costuri juridice și pierderea fondurilor.
4. Furt de identitate: datele personale pot fi utilizate ulterior în alte fraude.
Cum te poți proteja de aceste escrocherii
• Nu partaja datele de autentificare sau codurile 2FA cu nimeni.
• Verifică în mod regulat activitatea conturilor și activează autentificarea în doi pași (2FA).
• Informează imediat furnizorul și banca dacă suspectezi un acces neautorizat.
• Nu accepta oferte de cumpărare sau vânzare de conturi – sunt întotdeauna ilegale.
SMS Spoofing: o nouă amenințare digitală
O altă formă de fraudă care câștigă teren este SMS spoofing, o tehnică prin care atacatorul falsifică identitatea expeditorului unui mesaj pentru a-l face să pară că provine dintr-o sursă de încredere — o bancă, o companie de telecomunicații sau o platformă financiară.
Aceste mesaje pot apărea în același fir de conversație cu cele autentice, făcându-le dificil de diferențiat. Scopul este acela de a convinge utilizatorul să:
• dea click pe linkuri malițioase,
• contacteze un număr fals de suport clienți,
• sau să ofere date de autentificare și informații sensibile.
Cum recunoști și eviți SMS-urile falsificate
• Nu accesa linkuri primite prin SMS, mai ales dacă mesajul sugerează urgență.
• Verifică numărul de telefon și sursa oficială a mesajului înainte de a răspunde.
• Nu suna la numere primite prin SMS, mai ales când mesajul pretinde a fi din partea unei bănci sau platforme cripto.
• Raportează imediat incidentul către autorități și către platforma afectată (ex. Binance).
Ce trebuie făcut dacă ai fost vizat de o fraudă
Dacă ai primit un mesaj falsificat sau bănuiești că ai fost vizat de o tentativă de fraudă:
1. Contactează imediat autoritățile,
2. Informează platforma (Binance, Revolut, banca etc.),
3. Blochează sau îngheață conturile compromise,
4. Modifică parolele și activează 2FA pentru toate conturile financiare.
Concluzie: Vigilența este cea mai bună protecție
Fraudele de tip vânzare de conturi și SMS spoofing devin tot mai sofisticate și se bazează pe manipularea încrederii utilizatorilor, nu doar pe vulnerabilități tehnice.
Pentru a-ți proteja identitatea financiară și activele digitale, rămâi vigilent, actualizează constant parolele, folosește coduri Anti-Phishing, iar în caz de suspiciune, contactează imediat furnizorii autorizați.
