Citigroup, unul dintre cele mari grupuri financiare de pe Wall Street, a primit o amendă de 136 milioane de dolari din cauza problemelor nerezolvate în gestionarea unor date identificate în 2020.
Această sancțiune a fost anunțată de Rezerva Federală, subliniind eforturile insuficiente ale Citigroup de a implementa controale adecvate ale riscurilor. Acțiunea comună a Rezervei Federale și a Oficiului pentru Controlul Valutar (OCC) evidențiază gravitatea deficiențelor persistente în cadrul entității financiare.
Această amendă reprezintă o provocare semnificativă pentru Jane Fraser, CEO-ul Citigroup, care s-a ocupat de rezolvarea deficiențelor de reglementare și de eficientizarea structurii băncii. În 2020, Citigroup a fost deja amendată cu alte 400 milioane de dolari pentru deficiențe în gestionarea riscurilor și controlul intern. În ciuda planurilor de corectare, Rezerva Federală a constatat că progresul băncii a fost insuficient.
OCC cere acum Citigroup să implementeze un proces trimestrial pentru a asigura resurse suficiente dedicate îndeplinirii etapelor de reglementare. Fraser a recunoscut obstacolele și a declarat că banca va intensifica eforturile de transformare, deși a avertizat că progresul nu va fi liniar, pentru a-și aborda deficiențele.
În februarie, reglementatorii au cerut Citigroup schimbări urgente în evaluarea riscului de neplată al partenerilor săi de afaceri și în supravegherea internă, aceste schimbări fiind cruciale pentru îmbunătățirea stabilității operaționale și integrității băncii. În plus, fondul de garantare al depozitelor din SUA (FDIC – Federal Deposit Insurance Corporation) și-a exprimat îngrijorarea cu privire la planurile Citigroup de redresare în caz de faliment, adăugând un alt strat de complexitate provocărilor de reglementare ale băncii.
